中信银行无锡分行消保小课堂（三）——非法集资典型案例

一、充值返现

案例1：以充值返现为诱饵非法集资

孟阿姨家附近的集市上开了一家商城，商城做活动宣称“缴纳人民币1280元、6400元、12800元、19200元、25600元后可对应成为该商城银卡会员、金卡会员、钻卡会员、白金会员、翡翠会员，分别可累计获得人民币2000元、15120元、31520元、47920元、64320元的返利。”孟阿姨觉得活动力度大、收益可观，交钱办理了白金会员。后来商城倒闭，孟阿姨血本无归。

二、发展会员

案例2：发展会员预存费用进行非法集资

某公司采取散发宣传单、集中讲课、组织参观等方式，向老年人公开宣传；与公司签订会员《合同书》后，缴纳预存老年旅游宾馆费用，时间为一年、二年不等。会员预存1-3万元，年收益9%；预存3-5万元，年收益12%；预存5-10万元，年收益13%；预存10-20万元，年收益14%；预存20万元以上，年收益15%。该公司承诺，老年人可以领取利息，也可以到其指定的假日酒店等地消费。事发后，经会计师事务所审计，该公司旅游项目共非法集资5700余万元，未兑付金额3900余万元。

三、溢价回购

案例3：以亲情关怀、溢价回购为手段向老年人非法集资

某商贸有限公司专门以“退休、有闲钱”的老年群体为对象，将低价购买的纪念币、邮票等物品包装成具有艺术价值、收藏价值的收藏品，诱骗老年群体高价购买，并承诺一年后溢价20%回购。为了取得老年人信任，他们采取了很多包装手段：租赁装修经营场所，员工统一着装，宣称公司总部在北京、连锁经营等；经常在小区、公园、菜市场等场所，以免费发放鸡蛋、洗衣液等方式进行虚假宣传，获取老年人关注并拉近关系。对有购买可能的老年人，组织公司员工帮助老人打扫卫生、照顾老伴、陪同聊天，甚至以“认干亲”等骗取老年人信任，定期组织老年人参加公司的“拍卖会”“交易会”，导演“拍卖”“交易”公司收藏品的骗局。