中信银行无锡分行消保小课堂（四）——非法集资典型案例

一、假借慈善

案例1：以“公益慈善”为名进行非法集资

王大爷是个热心肠，听说有家专门组织老年人参加公益慈善活动的公司，便参加了宣讲会。现场考察公司，墙上挂着很多锦旗，还有很多公益活动的照片。该公司宣称所有的慈善活动只有会员才能参加，根据不同级别每年交纳几千元至上万元不等的会员费。王大爷信以为真，立即交纳了会员费，后续又参加了该公司组织的广场“慈善活动”。后来公司主管告诉王大爷，有投资理财渠道，可以高额获利。王大爷便投入了70余万元，但到期后其资金并未如数返回。后来才知道，参加“公益慈善”活动的多名老年人均遭受了重大经济损失。

二、编造项目

案例2：空壳公司编造项目进行非法集资

周某和刘某合作以购买基金等名义高息向社会公众募集资金，用于炒股获利。后因炒股亏损，继续与“投资人”签订《入股协议书》，编造投资权证、代理监督等项目，进行非法集资活动。但其公司并未从事经营活动，筹集的资金主要用于炒股，给多名老年人造成经济损失。

三、承诺返利

案例3：签订项目委托理财协议 承诺限期返本付息

刘大爷在公园锻炼身体的时候，看到一张宣传单，上面是一家股权投资基金管理有限公司的种子产业园项目正在融资。刘大爷仔细看了看，觉得是专业的基金管理公司，种子产业园这个项目也很好，而且还签订项目委托理财协议，承诺限期返本的同时还付高额利息。因此，刘大爷觉得这是个赚钱的好机会，便投了一些钱。后来才知道，这家公司并没有获得国家金融主管部门的批准，属于非法集资。